摘要:Charles Schwab英国公司在未经FCA授权的情况下开展了受监管活动。
英国金融行为监管局(FCA)今天宣布,对美国跨国经纪商Charles Schwab的英国子公司处以896万英镑的罚款。监管机构对Charles Schwab英国公司的罚款原因是该公司未能保护客户资产。
根据官方新闻稿,该经纪商在未经FCA授权的情况下开展了受监管活动。此外,Charles Schwab UK还向监管机构做出了虚假声明。所有受影响的客户都是该经纪商的零售客户。
FCA概述说,Charles Schwab UK未能获得监管机构的相关许可,上述违规行为发生在2017年8月至2019年4月期间,当时该经纪商改变了其业务模式。
“客户资金从CSUK转移到其关联公司Charles Schwab & Co. (CS&C),一家位于美国的公司。这些受英国规则约束的客户资产被存放在CS&C的总池中,其中包含了公司和客户的资金,同时为英国和非英国客户持有。”FCA在官方新闻稿中提到。
此外,该监管机构还提到保护客户资产的重要性,并表示Charles Schwab英国公司没有保存正确的记录以保护客户的资产。FCA举了Lehman Brothers的例子,并表示,一个机构缺乏客户资产保护框架对金融公司来说是毁灭性的。
“CSUK在未经许可的情况下进行了一项受监管的活动。该公司在任何时候都没有获得保障和管理托管资产的许可,在申请正确的许可时也没有通知FCA违规。CSUK向FCA作出虚假声明。监管当局在一份声明中提到:”该公司没有进行充分的调查以核实这一点是否正确,而是不准确地告知FCA,其审计员已确认该公司有足够的系统和控制措施来保护客户资产。
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