FMA对新制度下的金融咨询提供商进行细分

根据新的金融咨询制度，新西兰金融监管机构（FMA）日前宣布提供过渡性牌照号码，进一步揭示了有多少金融咨询提供商在该地区运营。此前，新的金融咨询制度已于上月开始实施。

FMA的一份信息图表显示，目前仅有超过3000家金融咨询企业（包括1,807家金融咨询提供商和1,200家授权机构），这些企业聘用了10,743名金融顾问和12,287名指定代表。

FMA市场参与总监约翰·波蒂卡（John Botica）表示：“这些统计数据提供了金融咨询行业的一个概览，并强调了小型咨询企业的持续存在，82%的金融咨询提供商是少于10名金融顾问的企业，分布在新西兰各地。”

在理财顾问表示他们提供建议的金融产品中，个人风险保险(如人寿保险)最普遍，占70%，其次是KiwiSaver(48%)和按揭产品和消费信贷合同(37%)。

从地理位置上看，尽管这些企业可能在全国各地都有顾问，但只有一半以上的金融咨询机构设在奥克兰。下一个拥有最多金融咨询提供商的地区是坎特伯雷。

Botica先生表示，对于金融咨询提供商来说，下一个关键步骤是确保他们正式记录他们所聘请的顾问的详细信息，将其链接到金融服务提供商登记册（FSPR）上。截至2021年6月16日，未与财务顾问提供商建立联系的财务顾问可能会面临注销。

值得注意的是，新的金融咨询制度于2021年3月15日生效。而金融咨询提供者及其顾问必须遵守以下规则：

- 拥有过渡性许可证，并能够遵守其标准条件；

- 遵守《2013年金融市场行为法》第6部分规定的新职责；

- 遵守新的《金融咨询服务专业行为准则》；

- 提供规定的信息披露；

最后，FMA强调，金融咨询提供商有两年的过渡期，在过渡期结束前，他们必须持有金融咨询提供商正式牌照。当局现在已开始接受正式执照的申请。