外汇诈骗类型套路大盘点，普通人该如何有效的识别它们？

在外汇交易中，外汇交易者不应该被虚假的承诺所迷惑，有许多关于外汇诈骗都是针对散户和零售交易者，而且这些骗局仍在持续激增。作为投资者的你可能会看到，社交媒体上的外汇广告形形色色，充满了豪车或豪宅的代名词，一些骗子甚至去找名人代言，目的是将社交媒体的粉丝变成客户。

因为外汇诈骗遭受损失的交易者可能会从被害者变为加害者，而延续外汇骗局。英国FCA曾经在报告提到，在2018-2019年，英国本土因在线外汇和加密货币骗局而损失超过2700万英镑。虽然现在大多数交易者都是受过教育的，具备一定的反诈骗意识，但仍有许多新手交易者上当受骗，这可能是因为外汇诈骗类型在不断的变化，让人防不胜防，但更多是因为交易者的过度自信。

今天，天眼君给大家整理了一些外汇骗局类型以及如何有效识别它们的办法。

骗局一、无牌的外汇经纪商或交易商

一般来说，外汇交易在世界一些地区是受到严格监管的。比如: 美国全国期货协会(NFA)、金融英国有金融行为管理局(FCA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)，塞浦路斯证券和交易委员会(CYSEC)、南非有(FSCA)等。

然而，还是有一些外汇交易在很多国家不受监管，因此任何在不受监管的地区经营的外汇经纪商都是通过离岸监管机构的外国许可证进行的。在英国安全外汇经纪公司的一项研究发现，在非洲和亚洲的大部分地区，外汇交易是不受监管的，但许多外国差价合约经纪商仍然接受来自这一地区的客户，而目还在积极推广没有交易限制的外汇。

虽然有一些知名的外汇经纪商在多个地区都有良好的监管记录，但他们在禁止外汇交易的地区离岸运营仍然存在一定的交易风险。然后，我们更应该担心的是哪些无牌照的外汇经纪商向公众提供交易平台，当交易者向账户注入资金或者赚取大额利润时，很可能面临无法取现的问题。

因此根据经验，在选择任何外汇经纪商之前，大家应该去相关监管机构的网站，查看自己所在国家的持牌外汇经纪商名单，或者是在海外受到严格监管的持牌公司。如果外汇和差价合约交易在你的国家是禁止的，这可能会存在一个灰色地带。

例如，缺乏监管，但它不是非法的，如果你仍然想进行交易，在这种情况下，要避免任何不受监管的经纪商。还是要在监管机构的网站上验证你准备开户的外汇经纪商，以确保他们是被授权的和合法的。

骗局二、虚假信号卖家

近些年，交易信号和智能交易机器人十分盛行，诈骗惯犯们肯定不会放过这个捞钱的机会。这些外汇EA能自动为交易者提供何时进行交易或关闭头寸的信号，这些看似让赚钱变得更加容易，其实充满了各种套路。

卖家可能说他们的信号提供98%的成功率，并要求交易者先支付费用。然而在大多数情况下，这些信号不能保证有效。这些骗局更多的是针对那些没有经验的交易者，他们急于获利，想要一种躺着就能把钱赚了的交易方式。

在不使用交易信号之前，交易者可能每天只会进行少量的手动交易。但高频的交易信号，会误导交易者进行频繁的交易，不但增加了手续费，而且还会让你自己的本金陷入更大的风险之中。

也就是说这些外汇机器人最好是辅助用于技术分析，以帮助你捕捉一些交易机会，但不应该依赖它来预测市场或者作为最终交易的决策依据。

骗局三、管理交易账户

一个没有经验或没有太多时间进行外汇交易的投资者可能会开一个交易账户，并将其交给专业账户经理代表他进行交易，这些专业人员对其服务收取费用。骗子也利用这一点，提出为交易者管理账户，他们可能会进行不符合客户最佳利益的交易，或者直接带着客户的钱跑掉。

因此，交易者应该调查账户经理的历史，了解他过去的成功率，并查看他们的风险管理策略，过去的回撤情况，以检查基金经理的效率如何。另外，账户经理还必须获得相关部门的经营许可才行，没有资质的万万不可信。

骗局四、价格操纵

大多数外汇经纪商的标准账户只有点差，没有佣金，但他们在点差上做了弥补。点差是指货币对的买入价和卖出价之间的差异。像欧元/美元这样的主要货币对的点差较小，因为它们的交易量很大，而新兴市场货币对的点差较大当价格被操纵时，你会看到像欧元/美元这样的主要货币对有非常大的点差。

经纪商可以说他们的点差比其他经纪商提供的要高，因为他们在后台与银行打交道，甚至还可以编造其他理由。交易者应该向其他经纪商查询，看看他们为有关货币对提供的点差是多少。一般情况下，标准账户、无手续费的欧元/美元点差在0.7—1个点。

此外，在交易开始和执行之间，货币对的买入和卖出价格可能会瞬间发生变化，这被称为滑点。它的发生可能是由于网络故障导致交易执行速度减慢，有时这只是交易者在动荡的外汇市场中所面临的货币风险。滑点是否过于频繁？不良外汇经纪商可以利用这一点，拒绝及时执行订单，直到货币对的汇率下跌，从而触发交易者的止损订单。

为了避免这种情况，一些经纪商，如CMC Markets，提供保证止损单 (GSLO)，交易者可以对冲滑点的风险，但是可能会需要支付一些额外的费用或者较高的注资要求。

交易者应始尽可能多的对外汇经纪商进行背景调查，并阅读有关经纪商的用户评论，以了解是否有用户抱怨操纵价格或任何非法活动，虽然现在很多用户评论的真实性有待确认，但仍然是一个可以去衡量比较的参考因素。

骗局五、奖励和红利的承诺

外汇市场可能非常不稳定，保证金交易有很高的损失风险。这就是为什么主要监管机构要求经纪商在其网站上发布风险声明，警告潜在的交易者在交易外汇和差价合约时面临的危险。

因此，如果你看到经纪商承诺提供高额的入金赠金活动，这就是一个flag。这些奖励的承诺可能只是个诱饵，大多数主要监管机构不允许经纪商提供任何优惠。

但是一般的小额赠金或返利，对于具有经验的交易者来说提高了容错率，也能降低交易成本。所以更关键的还是要看交易者自身的交易经验，奖金和红利应该是一把双刃剑。

骗局六、管理交易账户

一个没有经验或没有太多时间进行外汇交易的投资者可能会开一个交易账户，并将其交给专业账户经理代表他进行交易，这些专业人员对其服务收取费用。骗子也利用这一点，提出为交易者管理账户，他们可能会进行不符合客户最佳利益的交易，或者直接带着客户的钱跑掉。

因此，交易者应该调查账户经理的历史，了解他过去的成功率，并查看他们的风险管理策略、过去的回撤情况，以检查基金经理的效率如何。另外，账户经理还必须获得相关部门的经营许可才行，没有资质的万万不可信。

骗局七、社会媒体诈骗

网上流行的大多数激励性外汇视频和广告通常展示豪华游艇、汽车等，其目的是让观众觉得演讲者或交易大师是从外汇交易收益中获得了这些物品。这些所谓的大师不谈外汇交易的缺点，只讨论好处。他们中的一些人与无证经纪公司一起经营或合作，最终欺骗投资者。

世界各地的市场监管机构已经强制要求外汇经纪商在其网站上发布风险声明。该声明强调了交易者在交易时面临的风险，一些监管机构甚至更进一步要求经纪商说明在他们那里交易亏损的人的百分比，这通常出现在经纪人网站页面的底部。监管机构甚至对差价合约经纪商可以向零售交易者提供的杠杆率进行了限制。

社交媒体夸张的宣传，利益承诺，任何具有引诱性的广告都是不符合监管要求。如果声称的项目几乎没有风险这根本不可能。如果是真的，他们根本不可能出来分享所谓的获胜公式。

因此，不要盲目相信社交媒体上的任何建议，外汇交易的风险是很难管理的，而且使用保证金进行交易是非常危险的。