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澳大利亚证券及投资委员会

1998年政府监管

澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)是澳大利亚政府的独立机构,根据Wallis Inquiry的建议于1998年7月1日成立,负责监管澳大利亚的公司。 ASIC的作用是实施金融服务法和规范公司行为,以保护澳大利亚的消费者,投资者和债权人。 ASIC的权限和范围由《澳大利亚证券和投资委员会法2001》确定。

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披露摘要
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  • 披露时间 2023-08-03
  • 处罚原因 ASIC 认为 eToro的行为可能导致大量零售客户接触到不太可能符合其投资目标、财务状况和需求的差价合约产品,从而导致消费者受到重大伤害的风险。
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ASIC 提起诉讼 eToro首次设计和分销行动旨在保护消费者免受高风险差价合约产品的侵害

媒体发布 (23-204mr) ASIC 提起诉讼 eToro在 2023 年 8 月 3 日发布的旨在保护消费者免受高风险差价合约产品侵害的首次设计和分销行动中,ASIC 已向联邦法院针对在线投资平台提起诉讼, eToro澳大利亚资本有限公司( eToro ),关于其差价合约(CFD)产品。 ASIC 指控其违反设计和分销义务以及 eToro有效、诚实和公平行事的许可义务。该案的重点是适当性 eToro的目标市场,以及所使用的筛选测试 eToro评估零售客户是否属于差价合约产品的目标市场。澳大利亚证券投资委员会(ASIC)指控 eToro差价合约产品的目标市场对于这种高风险和波动性的交易产品来说过于广泛,大多数客户都会亏损,而且筛选测试完全不足以评估零售客户是否可能属于目标市场。 ASIC 认为 eToro的行为可能导致大量零售客户接触到不太可能符合其投资目标、财务状况和需求的差价合约产品,从而导致消费者受到重大伤害的风险。 ASIC 称,2021 年 10 月 5 日至 2023 年 6 月 14 日期间,近 20,000 eToro的客户在差价合约交易中亏损。 eToro的网站指出,77% 的散户投资者账户在进行差价合约交易时亏损 eToro。 ASIC 副主席莎拉·考特 (Sarah Court) 表示:“我们向业界传达的信息是,考虑到零售客户可能损失所有存入资金的巨大风险,差价合约目标市场的定义应较为狭窄。”差价合约发行人必须遵守设计和分销制度,不能简单地对其目标市场进行逆向工程以适应现有客户群。 “ASIC 对本案中涉嫌不遵守规定感到失望,因为 eToro在澳大利亚和全球范围内的市场渗透率和品牌知名度的深度。” ASIC 声称,从 2021 年 10 月起: eToro的差价合约目标市场过于广泛。例如,如果零售客户具有中等风险承受能力,但不是经验丰富的投资者,并且不了解差价合约交易的风险,则该客户仍然属于目标市场; eToro的筛选测试很难失败,并且在排除那些不太可能适合 CFD 产品的客户方面没有真正的用处。例如,客户可以无限制地修改他们的答案,如果客户选择的答案可能导致他们失败,则会收到提示。 ASIC进一步指控 eToro未能采取一切必要措施,通过应用筛选测试来确定是否向零售客户发行差价合约产品,以确保其牌照所涵盖的金融服务高效、诚实和公平地提供。 'asic 担心 eToro的筛选测试不恰当地将客户暴露于差价合约产品。供应商需要确保客户收到符合其需求的产品,并履行设计和分销义务,”法院女士总结道。澳大利亚证券投资委员会正在寻求法院的声明和罚款。法院尚未安排第一次案件管理听证会的日期。下载简明声明(pdf) 原始流程(pdf) 背景 差价合约是一种杠杆衍生品合约,允许客户推测标的资产的价值变化,例如外汇汇率、股票市场指数、单一股票、商品或加密资产。澳大利亚证券投资委员会此前曾采取行政措施,保护消费者免受高风险差价合约交易的影响,但这些措施不适合他们的财务状况。其中包括针对 Saxo Capital Markets (23-127mr)、Mitrade Global Pty ltd (23-141mr) 的止损单。设计和分销义务(DDO)要求公司设计满足消费者需求的金融产品,并有针对性地分销这些产品。确定目标市场是 DDO 的一项重要要求。它是一份强制性公共文件,规定了金融产品可能适合的消费者类别(目标市场)以及与产品分销和审查相关的事项。 asic 的 Moneysmart 提供值得信赖的提示、工具和指导,以支持澳大利亚人的日常财务决策。了解有关差价合约交易的风险和复杂性的更多信息。编者注:原定于 2023 年 8 月 23 日举行的案件管理听证会已取消,并定于 2023 年 12 月 15 日举行。asic 媒体发布的信息均为时间点声明。请注意发布日期,并使用网站的内部搜索功能查找其他媒体发布的相同或相关事项。
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