Desjardins

概述

Desjardins证券总部位于加拿大，作为一家金融机构，提供包括投资咨询、财富管理、商业服务、自主管理和其他Desjardins服务在内的一系列服务。虽然不作为经纪人进行监管，但它提供各种账户类型，如现金账户、保证金账户、短期保证金账户、期权保证金账户和注册账户。该公司优先考虑客户支持，提供专门的渠道用于评论、建议和投诉，并提供财富管理人员和分支机构以供查询。在指定时间内提供访问安全网站的支持。

监管

Desjardins不作为经纪人进行监管。相反，它主要作为一家提供银行、保险和投资服务的金融机构运营。因此，它的活动受到监管机构的监督，这些监管机构负责监管其所在行业的相关部门。

优点和缺点

Desjardins证券提供广泛的金融服务和投资产品，强调个性化服务和专业知识。虽然它提供全面的解决方案和专门的客户支持，但需要注意的是，它不作为经纪人进行监管，可能存在一些限制，如某些计划中的固定费用结构和受限的在线支持时间。

服务

Desjardins提供一系列针对不同需求的全面金融服务：

投资咨询：

• 基于费用的咨询服务：Desjardins证券精英计划提供基于资产价值的简化财务管理，收取固定费用，提供税收优惠和随着资产增长的潜在费用减免。

• 基于佣金的咨询服务：对于进行较少交易的人，此选项提供来自投资专家的建议，佣金基于个别交易。

财富管理：

服务包括投资咨询、财务规划、遗产规划和保险服务，由Desjardins证券金融服务和其他Desjardins实体提供。

提供财务规划、遗产规划、保险、慈善事业和财富转移方面的专业知识。

商业服务：

• 投资解决方案：为企业资产管理提供量身定制的策略，包括财务规划、遗产规划和保险。

• 企业融资：通过各种融资选项、合并、收购和房地产交易支持业务增长。

• 企业转让：协助进行继任计划和业务转让，确保稳定性和连续性。

• 个人退休计划：为企业主和高级管理人员提供个性化养老金计划，享受重要的税收优惠。

• 集体注册退休计划：协助企业建立退休储蓄计划，以留住员工并增强其财务状况。

自主管理：

投资组合管理服务允许客户将投资决策委托给经验丰富的专业人士，优化投资组合潜力，同时最大限度地减少时间投入。

其他Desjardins服务：

提供Desjardinscaisses和子公司提供的各种服务，包括保险、抵押贷款、装修或设备融资以及医疗保险等。

账户类型

Desjardins提供多种账户类型，以满足不同的财务需求：

1. 现金账户：

1. 允许使用存款资金购买或出售证券。

2. 保证金账户：

1. 以信用购买或出售证券，贷款会收取利息。

3. 短期保证金账户：

1. 允许出售未拥有的证券，借款由Desjardins证券提供。

4. 期权保证金账户：

1. 便于交易期权，提供购买认购期权和认沽期权、价差交易等各种交易类型。

5. 注册账户：

1. LIF（终身收入基金）：类似于RRIF，从LIRA延伸，提供退休后的受控提款。

2. RRIF（注册退休收入基金）：允许在退休时控制资产提款，延续RRSP的福利。

3. RESP（注册教育储蓄计划）：通过政府激励措施为高等教育储蓄提供便利。

4. TFSA（免税储蓄账户）：提供免税提款和投资收益，适用于最大化RRSP缴费后的多余现金。

5. LIRA（锁定退休账户）：持有转移的养老金资金，提供税收避免管理直到退休年龄。

6. RRSP（注册退休储蓄计划）：为缴费提供税收减免、税收避免投资收益和退休储蓄。

7. 根据所得税法规管的税收优惠账户：



6. 产品范围：

1. 还提供期权交易和人寿保险。

2. 股票、债券、共同基金、ETF、指数基金、结构化产品等。

3. 提供多样化的投资产品，适应不断变化的投资者需求：

总体而言，Desjardins提供了一套全面的accounts和投资产品，旨在帮助个人实现其财务目标，同时考虑税收优惠和风险管理策略。

客户支持

Desjardins证券提供全面的客户支持，以解决各种查询和关注点：

1. 总部联系方式：

1. 电话：514-987-1749 | 免费电话：1-888-987-1749

2. 地址：1170 Peel Street, Suite 300, Montreal, Quebec H3B 0A9

2. 评论、建议或投诉：

1. 提供给不满意的客户有关提交投诉的信息。

2. 客户可以直接联系他们的财富经理或分行经理，以解决任何评论、建议或投诉。

3. 财富经理和分行：

1. 客户可以联系财富经理或访问分行，了解更多可用服务。

4. 支持：

1. 对于与Desjardins证券accounts无关的AccèsD相关事宜，客户可以拨打1-800-CAISSES或访问Desjardins网站。

2. 首次登录需要联系财富经理确认身份并获得临时密码。

3. 提供访问安全网站的帮助，请在周一至周五的上午8:30至下午5:00之间拨打1-866-557-1414。

Desjardins证券通过与财富经理和分行经理的直接沟通渠道以及专门的在线账户访问支持，优先考虑客户满意度。此外，还提供资源以解决投诉或提供反馈，以增强客户体验。

结论

总之，Desjardins证券作为一家综合性金融机构，提供了广泛的服务，旨在满足个人和企业的多样化需求。从投资咨询和财富管理到业务服务和各种账户类型，Desjardins旨在提供全面的金融解决方案，同时强调个性化服务和专业知识。通过专门的客户支持渠道和对客户满意度的承诺，Desjardins优先确保客户的财务福祉和成功。

常见问题

问：如何在Desjardins证券开设新账户？

答：要开设账户，您可以访问我们的分行或联系财富经理进行个性化协助。

问：Desjardins证券精英计划有哪些好处？

答：精英计划提供基于资产价值的统一费用，简化财务管理，提供税收优惠和随着资产增长而可能的费用减免。

问：我可以在线访问我的账户吗？

答：是的，您可以安全地在线访问您的账户。如需帮助访问安全网站，请联系我们的支持团队。

问：如何提交投诉？

答：如果您有任何评论、建议或投诉，您可以直接联系您的财富经理或分行经理。对于不满意的客户，还提供有关提交投诉的信息。

问：Desjardins提供哪些类型的投资产品？

答：Desjardins提供多种投资产品，包括股票、债券、共同基金、ETF、指数基金、结构化产品、期权交易和人寿保险。

风险警示

在线交易存在重大风险，可能导致投资资金的全部损失。这种交易可能不适合所有交易者或投资者。在进行交易活动之前，必须充分理解相关风险。此外，本评论的内容可能会发生变化，反映公司服务和政策的更新。评论的创建日期也很重要，因为信息可能已过时。读者在做出任何投资决策之前应与公司确认最新信息。利用本文提供的信息的责任完全由读者承担。